Очередные деньги, связанные с молдавским банковским скандалом, добрались до Эстонии

В центре всего скандала находится один из самых богатых людей Молдавии – 30-летний Илан Шор, близкие родственники которого в 2012-2014 годах входили в круг собственников трех местных банков: Banca de Economii, Unibank and Banca Socială. В эти годы три банка начали выдавать сверхкрупные по местным меркам кредиты частным фирмам, в их числе, оффшорным фирмам  с непонятной репутацией.

Все эти кредиты аккуратно возвращали банкам. Но это было лишь дымовой завесой, поскольку вскоре деньги вновь брали взаймы. Поскольку один раз уже вернувшие кредит фирмы становились благонадежными, это позволяло банкам выдать еще больший заем. По оценке международных организаций, объем кредитов можно было сравнить с собственным капиталом, что для банков является из ряда вон выходящим и явно опасным.

В какой-то момент достигший размеров в почти миллиард долларов США кредит не вернули. Деньги исчезли с молдавского банковского счета в неизвестном направлении где-то за границей. Большая часть средств, то есть около 750 000 миллионов долларов, была снята со счета за неделю до местных парламентских выборов, 24-26 ноября 2014 года.

Поскольку банки были опустошены, 26 ноября они сообщили о своем банкротстве. По молдавским меркам речь шла об очень влиятельных банках, в которых свои сбережения хранила большая часть населения. Это превратило скандал в важную политическую тему.

27 ноября тогдашний премьер-министр Юрий Лянкэ принял секретное решение, что банки будут спасать государственными кредитами, общая сумма которых достигла 870 000 миллионов долларов, то есть восьми процентов от ВВП страны. Было ясно, что вся эта схема была умело осуществлена и по сути ее можно было назвать кражей у государства.

Тут важно вспомнить, что в это же время была разыграна и финансовая махинация, получившая название ландормат, через которую прошло почти 20 миллиардов долларов США. Эта схема была пропущена через Moldindconbank, а деньги точно так же приземлились на счетах оффшорных фирм в иностранных банках. Кому и куда ушли деньги, так и не выяснили. По схеме Ландормат в Эстонию было переведено почти 1,6 миллиарда долларов.

Конечно, молдавский Центробанк расследовал это дело. Для этого была нанята иностранная фирма, специализирующаяся на внутренних расследованиях, Kroll, которая составила основательный отчет. В ходе расследования специалисты общались и с Финансовой инспекцией Эстонии.

Из отчета выясняется, что из миллиарда долларов, которые вывели из Молдавии, 51,4 миллиона попали в эстонские банки. Как и в схеме Ландормат, эстонские суммы нельзя сравнить с латвийскими 300 миллионами, хотя в отчете Эстония несколько раз отмечена как один из центральных игроков.

Исходя из принципов работы Финансовой инспекции об этом случае ничего сказать нельзя. По словам руководителя бюро данных по отмыванию денег Центральной криминальной полиции Мадиса Рейманда, и в этой схеме эстонские банки использовались для транзита, что означает, что сразу после того, как деньги попадали в Эстонию, их переводили дальше. Когда это всплыло, денег уже давно не было.

«В плане схемы Эстония вела масштабное и основательное сотрудничество с Молдавией, где по данному случаю на разных стадиях производства находится несколько уголовных дел», - сказал Рейманд. Самым откровенным в плане случившегося был руководитель по связям с общественностью Versobank Маргус Майдла, по словам которого, эта история в целом была хорошо известна руководителям по рискам банков.

«Тем, что это коснулось абсолютно всех действующих в Эстонии коммерческих банков, скорее всего и объясняется немногословность Финансовой инспекции. Если читать доклад, то стран, через которые отмывали деньги, было аж 11, и сумма, прошедшая через Эстонию, оставляет нас в конце или в середине списка, но не выводит на самый верх», - сказал Майдла.

Крупнейшие эстонские коммерческие банки – SEB и Swedbank – опровергли свою связь со схемой. По словам руководителя по связям с общественностью банка Danske, оказавшегося в центре молдавского и азербайджанского ландорматов, Кенни Лех, по клиентам и сделкам периода 2007-2015 годов, банк проводит в эстонском филиале расследование: «Поскольку расследование еще продолжается, мы не можем дать дополнительные комментарии».